วิธีซื้อหุ้น ‌JP Morgan ตอนนี้ พร้อมการคาดการณ์ทิศทางราคา และการจ่ายปันผล

การเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาในแง่ของสินทรัพย์ที่ถือครองนั้นทำให้ หุ้น JP Morgan เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในภาคการธนาคาร ในบทวิเคราะห์นี้ เราจะพาคุณไปพิจารณาว่าการซื้อหุ้น JP Morgan Chase ถือเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่ ในการทำเช่นนี้ เราจะพาคุณไปดูรายละเอียดเกี่ยวกับธุรกิจและจุดแข็งของธนาคาร พร้อมการคาดการณ์ และมอบคำแนะนำเบื้องต้นให้กับคุณ สำหรับการซื้อขายหุ้น JP Morgan 

เริ่มกันที่ภาพรวมหุ้น JP Morgan

หุ้น JP Morgan จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาในตลาด NYSE สัญลักษณ์หุ้นของ JP Morgan คือ JPM และรหัส ISIN คือ US46625H1005 นอกจากนี้ หุ้น JP Morgan ยังเป็นส่วนประกอบของดัชนีหุ้นสหรัฐที่มีชื่อเสียงมากที่สุด เช่น Dow Jones และ S&P 500 

ธนาคารสัญชาติอเมริกันแห่งนี้ตั้งอยู่ในนิวยอร์ก และ CEO ของบริษัทคือ Jamie Dimon ซึ่งมักให้สัมภาษณ์กับสื่อทางการเงินเป็นประจำเพื่อแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับตลาด เจพีมอร์แกน เป็นธนาคารสหรัฐที่ใหญ่ที่สุดในแง่ของสินทรัพย์ ให้บริการตั้งแต่การธนาคารเพื่อรายย่อยไปจนถึงการบริหารความมั่งคั่งไปจนถึงวาณิชธนกิจ 

นักลงทุนควรสังเกตว่า 27% ของรายได้มาจากการธนาคารเพื่อรายย่อย ในขณะที่การดำเนินงานด้านตลาดทุนและวาณิชธนกิจคิดเป็น 55% ของรายได้ทั้งหมด แต่ปัจจุบัน JP Morgan มุ่งเน้นที่การธนาคารเพื่อรายย่อยมากกว่า อันที่จริงในปี 2018 ได้ประกาศแผนมูลค่า 20 พันล้านดอลลาร์เพื่อเปิดสาขา 400 สาขาในพื้นที่ใหม่ๆ ภายในห้าปีต่อจากนี้ 

จนถึงปัจจุบัน JP Morgan ได้เปิดสาขาใหม่ 230 สาขาภายใต้แผนนี้ ในระหว่างการเปิดเผยผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2021 ธนาคารได้ประกาศว่าแผนนี้เกินความคาดหมาย โดยสร้างรายได้มากกว่า 7 พันล้านดอลลาร์ในเงินฝากและการลงทุน

ประวัติหุ้น JP Morgan

ข้อมูลต่อไปนี้ เราจะพาคุณไปดูวิวัฒนาการทางประวัติศาสตร์ของหุ้น JP Morgan 

วิวัฒนาการหุ้น JP Morgan 

หุ้น JP Morgan วันนี้ (หรือ “JPM” ตามสัญลักษณ์หุ้นอย่างเป็นทางการของ JP Morgan) เป็นผลมาจากการควบรวมกิจการของ Chase Manhattan Bank และ JP Morgan ในปี 1996 ตั้งแต่นั้นมา กลุ่มบริษัทก็ได้เข้าซื้อกิจการรวมถึง Bank One ในปี 2004 และ Bear Stearns และ Washington Mutual ในปี 2008 

หุ้น JP Morgan เคยได้รับผลกระทบจากวิกฤตต่างๆ เช่น วิกฤตอินเทอร์เน็ตปี 2000 ซึ่งนำไปสู่แนวโน้มขาลงเป็นเวลา 2 ปี หรือวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 ทำให้หุ้นของ JP Morgan ร่วงลงไปจนถึงต้นปี 2009 และวิกฤตครั้งใหญ่ครั้งล่าสุดที่ทำให้หุ้นของ JP Morgan ร่วงลงคือการระบาดใหญ่ของโคโรนาไวรัสปี 2020 อย่างไรก็ตามขณะนี้ราคาหุ้นขึ้นมาอยู่เหนือระดับก่อนเกิดโรคระบาดได้แล้ว 

JP Morgan ราคาหุ้น 

ส่วนนี้เราจะวิเคราะห์วิวัฒนาการในอดีตของราคาหุ้น JP Morgan โดยอิงจากราคารายเดือนของ JP Morgan ด้านล่าง โดยเราจะมุ่งเน้นไปที่การเคลื่อนไหวของหุ้นตั้งแต่ยุค 2000 

ราคาหุ้น JP Morgan นี้แสดงให้เห็นว่าวิกฤตของยุค 2000 ทำให้ราคาหุ้น JP Morgan ลดลงจากประมาณ 67$ ในเดือนมีนาคม ปี 2000 ไปสู่ระดับต่ำสุดที่ 15$ ในเดือนตุลาคม 2002 ดังนั้นเมื่อคำนวณแล้วจะเท่ากับว่าราคาหุ้นของ JP Morgan มูลค่าลดลงมากกว่า 6 เท่า ภายในเวลา 2 ปี 

ระหว่างปี 2003 ถึง 2013 ราคาหุ้นของ JP Morgan มีแนวโน้มไม่ชัดเจนของขาขึ้นระยะยาว โดยราคา หุ้นเคลื่อนที่ไปมาระหว่างระดับสูงสุดที่ประมาณ 54 ดอลลาร์และต่ำสุดที่ราว 15 ดอลลาร์ ซึ่งแสดงถึงความผันผวนอย่างมากโดยไม่มีทิศทางที่ชัดเจน 

ในปี 2013 แนวโน้มขาขึ้นที่ชัดเจนเริ่มต้นขึ้น ซึ่งทำให้หุ้นของ JP Morgan ขึ้นไปสูงถึง $141 ในเดือนมกราคม 2020 ในช่วงเวลานี้ ราคาหุ้นของ JP Morgan เพิ่มขึ้นเกือบสิบเท่าใน 7 ปี! 

เช่นเดียวกับหุ้นอีกหลายๆตัว หุ้น JP Morgan ก็เป็นหนึ่งในหุ้นที่ทรุดตัวลงท่ามกลางการระบาดของไวรัสโคโรน่า ด้วยเหตุนี้ ราคาจึงลดลงสู่ระดับต่ำสุดที่ 77 ดอลลาร์ในเดือนมีนาคม 2020 มูลค่าลดลงครึ่งหนึ่งภายในเวลาไม่ถึง 3 เดือน แต่การฟื้นตัวของหุ้น JP Morgan หลังเกิดโรคระบาดนั้นรวดเร็วและทรงพลังอย่างมาก อันที่จริง หุ้นขึ้นไปแตะ ATH ใหม่ในเดือนตุลาคม 2021 ที่ 171 ดอลลาร์ เป็นการเพิ่มขึ้น 120% ในช่วง 18 เดือน 

สุดท้ายนี้ นักลงทุนสามารถสังเกตได้ว่า เป็นไปได้ที่จะเห็นราคาอยูู่เหนือเส้นแนวโน้มขาขึ้นในระยะยาวมากบนราคารายเดือนของ JP Morgan ซึ่งเป็นเส้นแนวรับราคาตั้งแต่เดือนมีนาคม 2009 นอกจากนี้เส้นแนวโน้มนี้ยังหยุดการดิ่งลงของราคาหุ้นเมื่อเผชิญกับการระบาดใหญ่ของ covid-19 ในปี 2020 กล่าวอีกนัยหนึ่งก็คือเมื่อมองจากเส้นแนวโน้มระยาวเส้นนี้พบว่าหุ้น JP Morgan ในปัจจุบันมีแนวโน้มที่ราคาจะสูงขึ้นในระยะยาวอย่างชัดเจน 

ทำไมต้องลงทุนใน JP Morgan Share Now? ข้อควรพิจารณา

มาดูเหตุผลกันว่าทำไมจึงควรซื้อหุ้น JP Morgan โดยพิจารณาจากมุมมองระยะกลางถึงระยะยาว

แผนธุรกิจที่มุ่งมั่นและพยายามขยายตลาดรายย่อย

ตามที่ได้อธิบายไว้ก่อนหน้านี้ JPM กำลังดำเนินการตามแผนการขยายธุรกิจขนาดใหญ่ในระบบธนาคารเพื่อรายย่อย และในขณะที่แผนนี้เพิ่งเปิดตัวไปได้เพียงครึ่งทาง แต่ก็แสดงผลลัพธ์ที่ดีให้เห็นอย่างชัดเจน โดยธนาคารประกาศว่าสาขาใหม่ไดเพิ่มจำนวนเงินฝากและการลงทุนมูลค่า 7 พันล้านดอลลาร์ ดังนั้นเราจึงสามารถคาดหวังส่วนแบ่งตลาดธนาคารเพื่อรายย่อยในรายได้ของ JP Morgan เพิ่มขึ้น 

ปัจจุบันธนาคารเพื่อรายย่อยคิดเป็นสัดส่วนรายได้เพียง 25% ของ JP Morgan ส่วนรายได้จากวาณิชธนกิจคิดเป็นมากกว่า 50% ดังนั้นการเติบโตของธุรกิจธนาคารเพื่อรายย่อยจะช่วยลดความเสี่ยงของหุ้น JP Morgan โดยการกระจายกระแสรายได้ให้เท่าเทียมกันมากขึ้น นอกจากนี้ โดยทั่วไปรายรับจากธนาคารเพื่อรายย่อยจะมีเสถียรภาพมากกว่ารายได้จากรูปแบบอื่นๆ 

JPM Stock ถือเป็นหนึ่งในการเดิมพันหุ้นที่ดีที่สุดที่จะได้ประโยชน์จากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

เช่นเดียวกับธนาคารทุกแห่ง หุ้นของ JP Morgan น่าจะได้ประโยชน์อย่างมากจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางที่เราคาดหวังได้ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า อันที่จริง เมื่อเผชิญกับการระบาดใหญ่ ธนาคารกลางทั่วโลกได้ลดอัตราดอกเบี้ยลงเป็นศูนย์หรือเกือบเป็นศูนย์ 

ความสามารถในการทำกำไรของธนาคารขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยที่สำคัญของธนาคารกลาง แท้จริงแล้ว ธนาคารต่างๆ กู้ยืมเงินจากอัตราของธนาคารกลาง จากนั้นนำเงินที่ได้ไปให้ลูกค้ากู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าเพื่อสร้างกำไร ดังนั้นยิ่งอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสูงขึ้นเท่าใด มาร์จิ้นของธนาคารก็จะยิ่งสูงขึ้นเพราะอัตราดอกเบี้ยที่ปล่อยกู้ให้ลูกค้าจะสูงขึ้นมากกว่าเดิม กล่าวอีกนัยหนึ่ง รายได้และความสามารถในการทำกำไรของ JP Morgan คาดว่าจะเพิ่มขึ้นตามอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะในสหรัฐอเมริกา  

ผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง

JP Morgan มีผลประกอบการรายไดรมาสที่ออกมาดีกว่าคาดการณ์  อันที่จริงแล้ว กำไรต่อหุ้นและรายได้เกินความคาดหมายของนักวิเคราะห์ในช่วง 5 ไตรมาสติดต่อกันที่ผ่านมา จากการประกาศผลประกอบการที่ผ่านมามีเพียงไตรมาส 3 ปี 2015 เท่านั้นที่  JP Morgan ได้ประกาศผลกำไรต่อหุ้นต่ำกว่าคาดการณ์ ขณะที่รายได้ต่ำกว่าคาดเพียงสองครั้งจาก 28 ไตรมาส กล่าวอีกนัยหนึ่ง รายได้ของ JP Morgan มักจะเป็นผลบวกสำหรับราคาหุ้น ดังนั้นจากสถิติแล้ว จึงไม่ต้องสงสัยเลยว่าโอกาสในไตรมาสหน้าและถัดๆไปผลประกอบการมีโอกาสออกมาดีกว่าคาดการณ์ ซึ่งจะสนับสนุนราคาหุ้นของ JP Morgan ให้สูงขึ้นในอนาคต 

ข้อมูลการจ่ายปันผลหุ้น JP Morgan

ประโยชน์ที่สำคัญอีกประการหนึ่งของหุ้น JP Morgan Chase คือการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่มั่นคงที่ $0.90 ต่อหุ้น หรือคิดเป็นอัตราผลตอบแทน 2.4% นี่คือผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินปันผลเฉลี่ยที่จ่ายโดยบริษัทโดยรวมอื่นๆในดัชนี S&P 500 

นอกจากนี้ การจ่ายเงินปันผลของ JP Morgan เติบโตขึ้นโดยเฉลี่ย 16% ต่อปีในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ดังนั้นเราจึงคาดว่าการจ่ายปันผลของหุ้น JP Morgan จะเติบโตต่อไปในอนาคต 

และในช่วงประกาศผลประกอบการไตรมาส 2 ปี 2021 ที่ผ่านมา บริษัทได้ประกาศว่าจะเพิ่มเงินปันผลต่อไตรมาสเป็น 1 ดอลลาร์ต่อหุ้นเร็วๆ นี้ สุดท้ายนี้ เรายังสังเกตได้อีกว่าอัตราการจ่ายปันผลของหุ้น JP Morgan คิดเป็นสัดส่วนเพียง 26% ของกำไรสุทธิทั้งหมดที่ได้รับ ดังนั้นอาจกล่าวได้ว่า บริษัทมีความสามารถในการจ่ายปันผลได้อย่างมั่นคงและปลอดภัยมาก เพราะมีอัตรากำไรสะสมสูง ดังนั้นต่อให้รายได้บริษัทลดลงต่อเนื่องก็คาดการณ์ได้ว่าจะไม่กระทบกับการจ่ายปันผลแต่อย่างใด 

การคาดการณ์ทิศทางหุ้น JP Morgan

ตอนนี้เราจะดูการคาดการณ์หุ้นของ JP Morgan โดยศึกษาจากมุมต่างๆ 

การคาดการณ์ทางการเงินหุ้น JP Morgan

สำหรับผลประกอบการไตรมาสถัดไปของ JP Morgan ในเดือนมกราคม 2022 นักเศรษฐศาสตร์คาดการณ์ว่าจะมีกำไรต่อหุ้นอยู่ที่ 2.87 ดอลลาร์ นี่จะหมายถึงกำไรที่เพิ่มขึ้น 9% เมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปี 2021 

ในด้านรายได้ คาดว่าจะมีรายรับ 29.55 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 3% เมื่อเทียบเป็นรายปี อย่างไรก็ตาม ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ JPM มีความเป็นไปได้สูงที่ผลประกอบการจะออกมาเกินความคาดหมายของนักวิเคราะห์ และมักมีอัตรากำไรที่มาก ดังนั้นจึงมีทุกเหตุผลที่เชื่อได้ว่าผลลัพธ์ที่จะเกิดขึ้นต่อจากนี้เซอร์ไพรส์นักลงทุนซึ่งจะสนับสนุนราคาหุ้นของ JP Morgan  

มุมมองจากนักวิเคราะห์ที่คาดการณ์หุ้น JP Morgan 

นักวิเคราะห์คาดการณ์หุ้น JP Morgan Chase ในแง่ดีอย่างท่วมท้น จากนักวิเคราะห์มืออาชีพ 10 คนที่คอยติดตามหุ้น JPM มี 7 คนแนะนำให้ซื้อ 2 คนแนะนำให้ถือ และมีเพียงคนเดียวที่แสดงความคิดเห็นเชิงลบ โดยเป้าหมายราคาเฉลี่ยจากนักวิเคราะห์เหล่านี้สำหรับ 12 เดือนข้างหน้าคือ $176 ซึ่งสอดคล้องกับส่วนต่างที่อาจเกิดขึ้นเกือบ 7% เมื่อเทียบกับราคาหุ้นของ JP Morgan ปัจจุบัน 

อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่านักวิเคราะห์บางคนมองโลกในแง่ดีมากกว่าคนอื่นๆ ตัวอย่างเช่น นักวิเคราะห์ของ Wells Fargo Bank คาดว่าจะเพิ่มขึ้นเป็น 200 ดอลลาร์ ซึ่งสอดคล้องกับศักยภาพของอัพไซด์ 21%

การคาดการณ์หุ้น JP Morgan: การวิเคราะห์ทางเทคนิค

ราคาหุ้น JP Morgan อยู่ในแนวโน้มขาขึ้นที่แข็งแกร่ง หลังจากที่ราคาร่วงลงไปแตะระดับต่ำสุดที่ 77 ดอลลาร์เมื่อเผชิญกับโควิด-19 ในเดือนมีนาคม 2020 แต่หลังจากนั้น หุ้นของ JP Morgan กลับขึ้นมาทำ All Time High ที่ $171 ในต้นเดือนตุลาคม 2021 ซึ่งเป็นการเพิ่มขึ้นมากกว่า 120% ในระยะเวลา 15 เดือน 

แนวโน้มเชิงบวกในหุ้น JP Morgan เน้นย้ำได้จากเส้นแนวโน้มขาขึ้นหลายเส้นที่บ่งชี้ว่าเป็นขาขึ้น โดยเส้นล่าสุดเริ่มต้นเมื่อต้นปี 2021 นอกจากนี้ หุ้น JP Morgan ยังมีแนวรับสำคัญอยู่ที่ $140-145 และในทางจิตวิทยาแล้วเป้าหมายราคาที่ $200 เป็นเป้าหมายในอุดมคติเมื่อพิจารณาจากกราฟราคาที่มีโอกาสไปถึง 

ฉันสามารถซื้อหุ้น JP Morgan ได้ที่ไหน?

ในการซื้อขายหุ้น JPM คุณต้องเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้และได้รับการควบคุม เช่น ZFX ZFX เป็นโบรกเกอร์ที่มีประสิทธิภาพและปลอดภัยซึ่งช่วยให้คุณลงทุนใน JMP และหุ้นอื่น ๆ อีกมากมายในไม่กี่ขั้นตอนง่ายๆ นอกจากนี้ยังมีแพลตฟอร์มการซื้อขาย MT4 ซึ่งใช้กันอย่างแพร่หลายทั่วโลก โบรกเกอร์ ZFX ยังเสนอค่าธรรมเนียมที่แข่งขันได้ บัญชีทดลองฟรี และแหล่งข้อมูลการเรียนรู้ฟรีเพื่อช่วยคุณปรับปรุงกลยุทธ์การซื้อขายของคุณ 

ฉันจะซื้อหุ้น JP Morgan อย่างง่ายดายได้อย่างไร?

การซื้อหุ้น JP Morgan ผ่าน ZFX นั้นง่ายและรวดเร็ว การเปิดบัญชีทำได้แบบออนไลน์ทั้งหมดและใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที สิ่งที่คุณต้องทำคือทำตามขั้นตอนต่อไปนี้ 

1 – ลงทะเบียนกับ ZFX

สำหรับขั้นตอนแรกนี้ คุณจะต้องไปที่เว็บไซต์ของโบรกเกอร์ ZFX และคลิกที่ปุ่ม “เปิดบัญชี” จากนั้นคุณจะต้องกรอกแบบฟอร์มลงทะเบียนพร้อมรายละเอียดส่วนบุคคล รวมถึงหมายเลขโทรศัพท์ของคุณ ซึ่งจะได้รับการยืนยันทาง SMS 

หลังจากกรอกแบบฟอร์มแล้ว ให้คลิกที่ “ถัดไป” ที่ด้านล่างของหน้า หลังจากขั้นตอนนี้ ZFX จะแสดงข้อมูลเข้าสู่ระบบและรหัสผ่าน MT4 ของคุณและเชิญคุณให้ดาวน์โหลดแพลตฟอร์ม

2 – ทำการฝากเงินครั้งแรกของคุณ

ในการดำเนินการนี้ ให้คลิกที่ “ทำการฝากเงิน” บนหน้าจอที่แสดงขึ้นทันทีหลังจากลงทะเบียน 

จากนั้นระบบจะขอให้คุณเลือกวิธีการชำระเงิน: การโอนเงินผ่านธนาคารหรือบัตรเครดิต 

ที่นี่ คุณจะต้องระบุจำนวนเงินฝากแล้วคลิก “ยืนยันการฝาก” จากนั้นคุณจะถูกถามถึงข้อมูลบัตรเครดิตของคุณก่อนการตรวจสอบการชำระเงินขั้นสุดท้าย 

3 – การยืนยันบัญชี 

สุดท้าย จำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบบัญชีโดยส่งเอกสารประกอบ ดังที่แสดงด้านล่าง คุณจะต้องอัปโหลดเอกสารโดยตรงไปยังเว็บไซต์ ZFX 

4 – ซื้อหุ้น JP Morgan

เมื่อเอกสารของคุณได้รับการตรวจสอบแล้ว คุณก็พร้อมที่จะซื้อหุ้น JP Morgan คุณจะสามารถทำได้ผ่านแพลตฟอร์ม MT4 เพียงดาวน์โหลด MT4 และเข้าสู่ระบบ โดยใช้รายละเอียดที่ ZFX ส่งถึงคุณ จากนั้นคุณจะเข้าสู่แดชบอร์ด ซึ่งคุณสามารถค้นหาหุ้น JPM และลงทุนได้ตามที่คุณต้องการ 

บทสรุป: ฉันควรซื้อหุ้น JP Morgan ตอนนี้หรือไม่?

หุ้น JPM เป็นหุ้นที่นักลงทุนให้ความสนใจเป็นจำนวนมาก อันที่จริง นอกจากประวัติดังตัวอย่างข้างต้น – ซึ่งแสดงให้เห็นว่าหุ้นแข็งแกร่งมากขึ้นจากทุกวิกฤตที่ผ่านมา โดยหุ้น JP Morgan Chase ยังถือเป็นหุ้นปันผลที่แข็งแกร่งซึ่งดึงดูดนักลงทุนระยะยาวและนักลงทุนเน้นปันผล 

การวิเคราะห์นี้ยังแสดงให้เห็นว่าแนวโน้มของหุ้น JP Morgan อยู่ในเกณฑ์ดี อันที่จริง การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยในสหรัฐฯ ที่จะเกิดขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าอาจช่วยปรับปรุงความสามารถในการทำกำไรของธนาคารได้อย่างมาก นอกจากนี้ การวิเคราะห์ทางเทคนิคยังยืนยันแนวโน้มขาขึ้นในระยะยาว และสุดท้าย นักวิเคราะห์ส่วนมากลงความเห็นแนะนำให้ซื้อหุ้น JP Morgan 

หากคุณปรารถนาที่จะเพิ่มผลลัพธ์การลงทนในพอร์ตโฟลิโอของคุณ หุ้น JP Morgan คือคำตอบ และคุณสามารถลงทุนใน JPM ได้ในวันนี้ผ่าน ZFX ซึ่งมีแพลตฟอร์ม MT4 ที่ได้รับความนิยมและทรงพลังที่สุดในโลกและค่าธรรมเนียมที่แข่งขันได้ รวมทั้งมีการควบคุมอย่างเข้มงวด