จะคำนวณความเสี่ยงต่อการเทรดได้อย่างไร?
การบริหารความเสี่ยงเป็นคุณสมบัติพื้นฐานที่สำคัญหากต้องการเทรดให้ประสบความสำเร็จ องค์ประกอบที่สำคัญอย่างหนึ่งของการบริหารความเสี่ยงคือการคำนวณความเสี่ยงต่อการเทรด ซึ่งเกี่ยวข้องกับการกำหนดจำนวนเงินทุนที่คุณยินดีจะเสี่ยงในการเทรดแต่ละครั้ง เมื่อเข้าใจวิธีการคำนวณความเสี่ยงต่อการเทรด เทรดเดอร์สามารถปกป้องยอดเงินในบัญชี จัดการการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น และรักษาแนวทางการเทรดที่มีระเบียบวินัย ในบทความนี้ เราจะให้คำแนะนำที่ครอบคลุมเพื่อช่วยคุณคำนวณความเสี่ยงต่อการเทรดอย่างมีประสิทธิภาพ
- กำหนดความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณ
ก่อนคำนวณความเสี่ยงต่อการเทรด การประเมินการยอมรับความเสี่ยงของคุณเป็นสิ่งสำคัญ การยอมรับความเสี่ยงหมายถึงความสามารถและความเต็มใจของคุณที่จะทนต่อการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น พิจารณาสถานการณ์ทางการเงิน เป้าหมายการลงทุน และระดับความสบายใจส่วนบุคคลเมื่อต้องรับความเสี่ยง การประเมินตนเองนี้จะเป็นพื้นฐานในการกำหนดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงที่เหมาะสมสำหรับการซื้อขายแต่ละครั้ง
- กำหนดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง
เมื่อคุณได้ประเมินการยอมรับความเสี่ยงแล้ว ก็ถึงเวลากำหนดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงสำหรับการซื้อขายแต่ละครั้ง หลักการทั่วไปคือการเสี่ยงไม่เกิน 1-2% ของทุนการเทรดของคุณในการเทรดใดๆ เปอร์เซ็นต์นี้ช่วยให้แน่ใจว่าการขาดทุนที่เกิดขึ้นจะไม่ทำให้เงินในบัญชีของคุณหมดมากเกินไป และช่วยให้สามารถจัดการความเสี่ยงได้ดีขึ้นในระยะยาว อย่างไรก็ตาม คุณสามารถปรับเปอร์เซ็นต์นี้ได้ตามความเสี่ยงและกลยุทธ์การซื้อขายของคุณ
- กำหนดระดับการขาดทุนของคุณ
Stop Loss คือคำสั่งที่วางไว้เพื่อออกจากการซื้อขายโดยอัตโนมัติหากถึงระดับราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งจำกัดการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น ในการคำนวณความเสี่ยงต่อการเทรดไว้ล่วงหน้า คุณต้องกำหนดระดับการหยุดการขาดทุนที่เหมาะสมสำหรับการเทรดแต่ละครั้ง ระดับนี้ควรอิงตามการวิเคราะห์ทางเทคนิค ระดับแนวรับและแนวต้าน หรืออินดิเคเตอร์อื่นใดที่เป็นแนวทางในการตัดสินใจซื้อขายของคุณ ระดับการหยุดการขาดทุนช่วยกำหนดการสูญเสียสูงสุดที่คุณยินดีจะยอมรับในการซื้อขายแต่ละครั้ง
- คำนวณขนาด Lot
เมื่อคุณกำหนดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงและกำหนดระดับการหยุดการขาดทุนแล้ว คุณสามารถคำนวณขนาดล๊อตที่คุณจะซื้อขายได้ โดยขนาดล๊อตคำนวณจากการหารความเสี่ยงต่อการเทรด (ตามเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงของคุณ) ด้วยความแตกต่างระหว่างราคาเข้า(Entry Price)และระดับหยุดการขาดทุน(Stop Loss level) การคำนวณนี้ช่วยให้แน่ใจว่าหากหยุดการขาดทุนเกิดขึ้น การขาดทุนที่เกิดขึ้นจะอยู่ในเกณฑ์ที่ยอมรับความเสี่ยงที่กำหนดไว้ล่วงหน้าได้
ขนาด Lot = (เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงต่อการเทรด x ทุนทั้งหมด) / (ราคาเข้า – ระดับหยุดการขาดทุน)
- ปรับขนาด Lot เหมาะสำหรับเลเวอเรจ
หากคุณซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจ จำเป็นต้องปรับขนาดล๊อตเทรดของคุณให้เหมาะสม เลเวอเรจช่วยให้คุณเปิดคำสั่งสถานะที่ใหญ่ขึ้นด้วยเงินทุนที่น้อยลง ซึ่งจะขยายทั้งผลกำไรและขาดทุนอีกด้วย กำหนดอัตราส่วนเลเวอเรจจากโบรกเกอร์ที่คุณใช้ จากนั้นปรับการคำนวณขนาดล๊อตให้เหมาะสม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าขนาดล๊อตที่คำนวณได้นั้นสอดคล้องกับความเสี่ยงต่อการซื้อขายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โดยพิจารณาถึงผลกระทบของเลเวอเรจ
- ทบทวนและพัฒนาอย่างสม่ำเสมอ
ความเสี่ยงต่อการเทรดไม่มีตัวเลขตายตัว และควรได้รับการทบทวนอย่างสม่ำเสมอเพื่อพิจารณาการเปลี่ยนแปลงของสภาวะตลาด ยอดเงินในบัญชี หรือกลยุทธ์การเทรด เมื่อบัญชีซื้อขายของคุณเติบโตหรือลดลง คุณอาจต้องปรับเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงและขนาดล๊อตให้เหมาะสม ทบทวนการซื้อขายของคุณอย่างต่อเนื่องและประเมินความเสี่ยงต่อการซื้อขายอีกครั้งเพื่อให้แน่ใจว่ายังคงอยู่ในข้อจำกัดความเสี่ยงที่กำหนดไว้ล่วงหน้าของคุณ
สรุป
การคำนวณความเสี่ยงต่อการซื้อขายเป็นส่วนสำคัญของการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพในการซื้อขายทางการเงิน การกำหนดความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ การตั้งค่าเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง การกำหนดระดับการหยุดการขาดทุน การคำนวณขนาดล๊อต และการปรับใช้เลเวอเรจให้ถูกต้อง คุณจะมั่นใจได้ว่าคุณกำลังปกป้องเงินทุนในการเทรดและจัดการการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นอย่างมีระเบียบวินัย โปรดจำไว้ว่าการบริหารความเสี่ยงเป็นกระบวนการที่ต้องปรับเปลี่ยนอยู่ตลอด ต้องมีการทบทวนและปรับปรุงอย่างสม่ำเสมอ การนำวิธีการคำนวณความเสี่ยงต่อการซื้อขายมาใช้อย่างมีประสิทธิภาพจะช่วยให้คุณประสบความสำเร็จในระยะยาวในฐานะเทรดเดอร์